あなたは、今、どの状況にいらっしゃいますか？

大きな括りとしては、この2つに分けられます。

どちらの状況にいらっしゃるかで、おすすめしない銘柄も変わってくるので、次項からお伝えしていきます。

資産形成期の場合

資産形成期にある場合、おすすめしない銘柄は、「複利効果を得にくい商品」です。

具体的に言えば、「分配金を出す商品」です。

資産形成期では、投資信託から産まれる利益を今使うのではなく、産まれた利益も含めて運用を続けて、
利益がさらに利益を産み出す再投資を行っていくことが必要になります。

この再投資を行うことで、あなたの資産の殖え方が継続すればするほど、大きくなっていくのです。

この膨らみを享受するためには、分配金を受け取ることはスピードを遅らせることにつながるので、資産形成期の場合、分配金を出す投資信託は、おすすめしにくいのです。

資産活用期の場合

資産活用期とは、今まで築いてきた資産を使う段階、つまり、定年などを迎えて働いて得る収入が減り、年金などを頼りにしながら生活をするような段階と捉えて下さい。

資産運用、資産形成をすることが好きであれば、継続することは、資産を減らさず守ることにもつながるので、良いとは思います。

その段階であれば、資産形成期の反対で、分配金を定期的に受け取れるような投資信託の方が、向いているかもしれない、と感じます。

つまり、投資信託を保有していることで、毎月とか半年ごとなどに、定期的にあなたのお財布にお金をもたらしてくれることで、その受け取ったお金を年金プラスの収入として使いやすくなる、というイメージです。

まとめ

このように、あなたが今いる状況、段階に応じて、どんな投資信託を選ばない方が良いのかは変わってきます。

また、あなたの投資と向き合う考え方によっても変わってきます。

自分の気持ちと状況を踏まえて、資産として保有していてストレスを感じない商品を選ぶことが、
何よりも大切なことだと私は考えています。